L’ABI con circolare dell’11 gennaio 2012 ha chiarito che e’ possibile effettuare prelevamenti e versamenti bancari in misura pari o superiore alla soglia di 1.000 euro senza incorrere nell’irrogazione di specifiche sanzioni. In base al citato documento di prassi il predetto limite, “avendo a riferimento i soli trasferimenti, non può trovare applicazione ad operazioni di versamento e di prelievo in contanti su conti correnti e libretti di deposito”.
Infatti, per incorrere nell’infrazione è necessario un trasferimento di denaro tra soggetti diversi. L’ABI ha sostenuto, confermando la precedente prassi, che manca tale presupposto laddove un soggetto si limiti ad effettuare un versamento o un prelievo bancario rimanendo quella somma di denaro a disposizione del soggetto medesimo.
Pertanto nessuna segnalazione di infrazione dovrà essere effettuata, fermo restando che le banche sono comunque tenute ad assolvere gli altri obblighi previsti dalle disposizioni in materia di antiriciclaggio procedendo ad un’adeguata verifica della clientela e a verificare se le operazioni fatte possano configurare ipotesi di operazioni sospette ai fini della normativa antiriciclaggio, e, nel caso, procedere alla segnalazione che tuttavia è un’operazione ben diversa rispetto all’obbligo di segnalazione delle infrazioni.
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